Bien qu’il soit possible de le faire soi-même, il est fortement recommandé de déléguer la gestion de son patrimoine. Ceux qui décident d’opter pour la gestion déléguée disposent d’une kyrielle d’options. Découvrez ci-dessous celles qui sont susceptibles d’offrir un service de qualité.
Table des matières
Les conseillers financiers
Un conseiller financier, comme le Cabinet L&A Finance, spécialiste de la gestion de patrimoine, est un professionnel de la finance, dont la mission essentielle est d’aider les particuliers et entreprises à bien gérer leur patrimoine.
Ce professionnel leur fournit une multitude de conseils. Disposant d’une connaissance approfondie des marchés financiers, des produits d’investissement et autres, il évalue la situation financière de ses clients et essaie de comprendre ses objectifs afin de leur proposer des solutions adaptées.
De même, étant une tierce partie, le conseiller financier peut apporter une perspective objective de la gestion de patrimoine. Son statut neutre lui permet d’évaluer aisément les décisions financières des clients de manière impartiale et de leur prodiguer des conseils, bien entendu en fonction de leurs intérêts.
Par ailleurs, le conseiller financier peut aider à élaborer un plan financier personnalisé du client en tenant compte des objectifs et du degré de tolérance au risque de celui-ci. C’est un allié important pour une gestion rationnelle et stable de son patrimoine.
Les banques et institutions financières
Les banques et institutions proposent généralement des services de gestion de patrimoine. Cette option offre des avantages très intéressants. D’abord, le client accède à une variété de possibilités et de produits financiers pouvant répondre efficacement à ses besoins.
De même, en confiant la gestion de son patrimoine à une banque ou institution financière, le client accède à des opportunités d’investissement exclusives ! En effet, bien souvent, les structures bancaires et financières collaborent avec des gestionnaires de placement professionnels, des sociétés de capital-risque ou des fonds d’investissement. Le client peut donc accéder à ces différentes entités, qui habituellement s’ouvrent très peu aux investisseurs individuels.
Un autre atout de la banque ou d’une institution financière en matière de gestion de patrimoine, c’est la sécurité et la protection qu’elle offre au client. En effet, les structures bancaires ou financières sont soumises à des réglementations strictes définies et contrôlées par l’État, ce qui constitue un point rassurant.
Les gestionnaires de portefeuille
Un gestionnaire de portefeuille est un professionnel qui a en charge la diversification des placements d’une personne en gérant un portefeuille d’investissement pour le compte de cette dernière.
Pour aider le client à gérer convenablement son patrimoine, le gestionnaire de portefeuille élabore pour lui une stratégie d’investissement personnalisée en s’appuyant sur son profil d’investissement et ses objectifs financiers.
Cela dit, il est important de réaliser une enquête de moralité et de fiabilité sur le gestionnaire de portefeuille ciblé avant de lui confier la gestion de son patrimoine. Car, les stratégies et les approches diffèrent d’un professionnel à un autre. Certains prennent plus de risque que d’autres et ne sont pas toujours ce qu’ils prétendent être.
Les family offices
Comme le nom l’indique, les family offices sont des structures dédiées à la gestion du patrimoine et des affaires familiales. Ces entités fournissent une gamme complète de services de gestion de patrimoine.
Les services que les family offices proposent vont de la planification successorale à la gestion immobilière en passant par les investissements. Ils fournissent des prestations personnalisées en fonction des objectifs et des besoins spécifiques.
Pour offrir des services de qualité à leurs clients, les family offices collaborent avec des experts externes tels que les gestionnaires de placements, des avocats, des comptables, etc.
Cependant, il faut noter que ces structures dédiées à la gestion de patrimoine et des affaires familiales proposent généralement des services adaptés aux familles disposant de patrimoine substantiel.
